【實訓步驟】

一、智盛金融實驗教學平臺

1．登錄投資理財規劃教學平臺。學生打開http://120.25.130.17:7020智盛個人理財教學實訓平臺，輸入賬號和密碼，完成登錄，如圖1.1所示。

2．進入智盛個人理財教學平臺首頁，選擇頁面左邊第二項理財綜合規劃，如圖1.2所示。

3．學生可以任選一個客戶的投資理財內容。根據內容，編寫投資理財規劃的主要內容和流程，如圖1.3所示。

二、用Excel計算資金時間價值

1．運用Excel測算終值。張興希望大學畢業五年后結婚，他自己專門設立了一個單獨的賬戶存結婚基金，預計每年年末存入30000元，預測利率不變，年利率為10%，則5年后張興的結婚基金有多少錢呢？

運用Excel操作，結果如圖1.4所示：

其中Rate為年利率（10%）, Nper為年限（5年）, Pmt為每年年末存入的錢（30000元）。

2．運用Excel測算年金。某企業按12%的年利率取得貸款20萬元，要求在5年內每年年末等額償還，每年的償還金額是多少？

運用Excel操作，結果如圖1.5所示。

其中Rate為年利率（12%）, Nper為償還年限（5年）, Pv為取得的貸款數（200000元）。

3．運用Excel測算現值。李雙剛入大學，計劃大學畢業后出國留學，留學資金需要50萬元，請問如果銀行利率為10%，李雙父母現在需要存入銀行多少錢，才能在4年后得到50萬元？

運用Excel操作，結果如圖1.6所示。

其中Rate為年利率（10%）, Nper為年限（4年）, FV為四年后獲得的錢（500000元）。