第一節
融資策劃的目的及意義

一、融資策劃概述

策劃一詞在我國早已有之，公元前317年我國的謀略家鬼谷子，即提出了“籌策萬類之始終”的策劃觀念，籌即籌謀，策即策劃也。隨著人類社會的不斷發展，今天人們已把策劃運用于各行各業各個領域。

對于策劃一詞的解釋有多種定義，我們認為策劃的科學含義是指在人類社會活動中，人們為達到某種特定的目的，借助一定的科學方法和藝術，為決策、計劃而構思、設計、制作策劃方案的全過程。

融資策劃是指運用創新思維，利用各種方法和手段，將各種有利于融通、融合的資金、資源加以匯聚、整合，形成一定的規模，為實現項目實施的預定目標而策劃籌集資金的全過程。

在市場經濟競爭十分激烈的情況下，欲想成就一番事業，或想策劃成功一個項目，乃至于個人創業都離不開資金的支撐。沒有資金，任何策劃和構想都是畫餅充饑，成為無源之水、無本之木。

當今的融資方法形式多樣，有的是走正規渠道；有的是鉆政策的空子；有的是憑借高超的公關藝術；有的行賄受賄走后門；有的利用國家在某個時期的政策；有的憑借個人的智慧；有的設下陷阱不擇手段……總之，只有一個目的，就是盡快融匯到資金，為達到策劃目標服務或為滿足個人私欲。各種融資手段無其不用的過程實際上就是融資策劃的過程。策劃本身無可厚非，但其手段、目的則有本質的不同，為什么對象服務，為什么利益團體服務，是策劃的根本問題。融資策劃也具有這樣的性質。

人們早就將策劃謀略的方法及手段用于融資，只不過未能將其歸納上升到策劃理論和策劃實踐的高度而已。當今融資策劃的行為無處不在，融資活動十分頻繁，融資手段在不斷翻新，如果我們將全新的策劃思想和方法導入融資的全過程，將會加快資金流動、加快優質資金資源的重新配置。加快金融市場全面地融入市場經濟的大潮中，促進各種資本的重新組合，促進整個金融體制的改革，確保資金的升值。將會給我國的社會主義經濟發展注入新的活力，從而促進國民經濟快速健康地發展。

二、融資策劃的目的

融資策劃的目的就是用全新的理念、創新的手段、行之有效的科學方法，在政策許可的范圍內融到實現策劃目標所需的部分或全部資金。

促進流通是融資策劃的目的之一。我們今天所處的社會由于市場經濟的飛速發展、人們的收入不斷提高、居民儲蓄量每年大幅攀升、房地產業的不斷升溫、國內外資金的大量流動以及銀行資金、保險業、金融行業及大量的民間資本都在尋找投資熱點；融資行為的多樣化、融資中介人的活躍、融資手段的不斷創新，在很大程度上促進了資金市場的流通、變化、重組、整合。

優勢互補是融資策劃的又一目的。資金市場的多樣性、投資渠道的多樣化、投資品種不斷增加；而人們為了獲取較高收益，投資時比較注意將資金投向風險程度低、投資時間短、收益高的品種。根據投資者的投機心理和求穩畏懼風險的本質，策劃人可根據各種不同的資金品種，用不同的方法進行全方位的策劃，將資金資源進行整合，投向資金需求較高的大中型項目或政府的項目，為投資者的資金增值、保值，為資金需求者出良謀、獻計策。

三、融資策劃的意義

當今我們將全新的策劃理論和方法導入融資策劃活動的全過程，其影響深遠，意義重大，主要意義表現在以下幾點。

（1）融資策劃將為我國的投、融資市場注入新的活力；

（2）策劃人介入融資市場將使我國的資金流通市場更加活躍；

（3）融資活動和行為不斷創新將會導致優質資金的重組；

（4）策劃人的介入將縮短資金流動中的無效循環過程；

（5）將為建立社會主義的新型資金市場創造出一種新模式；

（6）活躍的融、投資市場將培養和造就出一批新型的融資策劃人才。

四、龐大的資金需求是策劃人生存的基礎

在我國20世紀80年代末至90年代，策劃人是以賣策劃創意為主，我們稱之為策劃的賣紙時代；90年代末21世紀初，由于策劃思想得到了較大的豐富和發展，全民族的文化水平有了很大的提高，科技的飛速發展、信息膨脹，導致了策劃人的獨立生存越來越困難。今天形勢發生了質的變化，策劃人由個體向智囊團體發展的趨勢已十分明顯，目前所有的策劃都是一個集體智慧的結晶，任何項目的策劃都有融資策劃的內容和方法。反之，若缺少融資策劃的內容就不能稱之為完整的策劃。有時一個很好的項目、很好的創意，你若找到實施方或政府部門，他首先關心的是你的項目資金從何而來；若你不能融來資金，你的策劃案就有可能被當面否決。所以說今天的策劃人如果沒有融資策劃的能力，是不能稱其為一個合格的策劃人的。

今天的市場復雜多變，房地產項目的開發需要資金；旅游項目開發需要資金；政府交通項目需要資金；鐵路、高速公路、物流中心、過江隧道、長江大橋、電廠、港口……項目都需要大量的資金。資金從何而來，我們說只有靠策劃獲得。眾多投資項目構成了一個巨大的市場需求，為當今的融資策劃人提供了厚實的生存基礎和豐富多彩的活動空間。

[1] 李一寧．鬼谷子．第一章．哈爾濱：黑龍江人民出版社．