5. 客戶經理日常工作要求
客戶經理應以提供高品質服務為目的，以積極熱情的工作態度投入片區開發工作中。客戶經理應與網點（支行）負責人溝通分析目標的可行性，制訂個人目標和行動計劃，嚴格按照要求開展片區開發活動。
客戶經理的日常工作要求包括參加晨會、每日兩次匯報工作進展、參加夕會、編制每日行動計劃、填寫工作日志等。相關內容見表1-8～表1-10。
表1-8 晨會流程及行動內容
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表1-9 客戶經理一日工作流程及行動內容
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表1-10 客戶經理工作日志
客戶經理高效晨會是圍繞產能進行的一個以業績為主導的晨會。以銷售業績為主導的晨會模式在流程上突出以下幾個特點：一是專業知識的養成。客戶經理每日跟客戶談論的話題不僅僅是產品，更是財經信息。進行市場營銷離不開對市場的分析和對信息資訊的掌握，客戶經理的專業知識只有應用到每日與客戶的溝通和交流中，才能得到歷練。不少客戶經理在獲得專業知識后，不能將理論知識融入實際的銷售中去說服客戶。事實上，專業知識就是這么簡單，例如，當你向客戶建議基金的時候，客戶可能會問：“現在適合買入嗎？”接下來要說服客戶的就是每日在晨會上掌握的市場資訊和走勢分析。每日晨會點點滴滴地“講市場”，一年下來練就“說市場”的專業功力。二是產品知識的養成。客戶經理每天都要營銷，天天要跟客戶談的也是產品。金融產品種類很多，且日新月異，客戶經理靠一次性的產品訓練是不能通盤掌握產品銷售技巧的。所以，在每日晨會上請理財經理或貴賓經理來進行產品賣點、客戶異議處理、目標客戶篩選等訓練，日積月累練就“講產品”的功力。三是銷售經驗的分享。每個網點（支行）都有業績好和業績差的客戶經理，通過晨會的經驗分享，讓業績好的客戶經理分享一下怎樣營銷成功；怎樣把單子簽下來；怎樣促成這筆交易；用了哪些銷售話術或方法技巧；如何成功開發這個客戶；等等。通過經驗分享可以很快地復制成功的銷售模式。四是銷售技巧的養成。客戶經理每天將要面對的就是客戶，要進行服務和產品銷售。俗話說，“不打無準備之仗。”有所準備才能夠順暢自然，客戶也能感受到你的專業。要打有準備的仗，最好的方法就是演練，針對要賣的產品、目標客戶，設計好話術，在晨會時進行角色演練。角色演練的好處是，預先練習應對客戶提出的各種問題，熟悉應對處理方法，減少客戶進一步拒絕的概率，可以讓產品銷售和服務更順暢。