序

黨的十九大報(bào)告提出，要著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系，明確了現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)的重點(diǎn)任務(wù)。

現(xiàn)代科技和現(xiàn)代金融是推動(dòng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展的兩大動(dòng)力，也是現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的兩大戰(zhàn)略支撐。科技金融則旨在促進(jìn)兩者的有機(jī)結(jié)合，從而有效實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的良性互動(dòng)以及科技資源和金融資源的高效對(duì)接。

2006年以來(lái)，隨著科技金融試點(diǎn)工作的深入推進(jìn)和國(guó)家政策層面的加強(qiáng)引導(dǎo)，科技金融研究不斷升溫，科技金融文獻(xiàn)也不斷豐富。但總體而言，大多數(shù)研究都是對(duì)科技金融一般問(wèn)題的一般描述或籠統(tǒng)分析，或是對(duì)引導(dǎo)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、科技信貸、科技資本、科技擔(dān)保等某一問(wèn)題的集中分析。《我國(guó)科技金融體系構(gòu)建研究——以杭州為例》的貢獻(xiàn)在于將科技金融視為一個(gè)體系，對(duì)其進(jìn)行全面分析，也對(duì)其子體系或子市場(chǎng)進(jìn)行集中分析，這是一個(gè)新視角，也是一個(gè)新思路。

該書(shū)的作者將科技金融定義為“一個(gè)為科技型中小企業(yè)提供金融服務(wù)的體系，具體由政府促進(jìn)體系、風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)、科技信貸市場(chǎng)、科技資本市場(chǎng)、科技擔(dān)保市場(chǎng)和科技保險(xiǎn)市場(chǎng)構(gòu)成”。其中，政府促進(jìn)體系主要包括政策法規(guī)、財(cái)政資金投入、科技金融服務(wù)中心等；風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)主要由天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、一般風(fēng)險(xiǎn)投資等機(jī)構(gòu)或個(gè)人構(gòu)成；科技信貸市場(chǎng)是為科技型企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)集合體；科技資本市場(chǎng)主要由創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、三板市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)、中小企業(yè)集合債等組成；科技擔(dān)保市場(chǎng)是指為科技型企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的擔(dān)保公司集合體；科技保險(xiǎn)市場(chǎng)是指為科技型企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的保險(xiǎn)公司集合體。該定義和理論體系不但使得該書(shū)作者的研究具有自己的鮮明特色，而且充分凸顯了科技型中小企業(yè)是創(chuàng)新型國(guó)家建設(shè)的核心力量這一主題，很接地氣，符合實(shí)際。

2011年2月，我國(guó)正式啟動(dòng)了科技與金融結(jié)合試點(diǎn)工作，為科技成果轉(zhuǎn)化、科技型中小企業(yè)發(fā)展和培育高新科技產(chǎn)業(yè)提供支撐；2011年12月，杭州被科技部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)聯(lián)合批準(zhǔn)為首批國(guó)家促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市之一。在此背景下，作者的研究具有重要的實(shí)踐意義。該書(shū)的研究結(jié)論，諸如“杭州科技財(cái)政投入的主要特征表現(xiàn)為以科技財(cái)政間接投入為主體、以杭州市高科技投資有限公司為依托、對(duì)科技型初創(chuàng)企業(yè)尤其重視等”“杭州具有實(shí)質(zhì)意義且可視為科技金融服務(wù)中心的科技金融服務(wù)平臺(tái)主要由杭州市高科技投資有限公司、杭州銀行科技支行、杭州產(chǎn)權(quán)交易所等構(gòu)成”“杭州風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)已形成以國(guó)有風(fēng)險(xiǎn)投資公司為先導(dǎo)、民營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)投資公司為主體的市場(chǎng)格局”“杭州小額貸款公司科技信貸市場(chǎng)尚處于萌芽狀態(tài)，亟須大力發(fā)展”“杭州科技保險(xiǎn)市場(chǎng)尚未形成，亟待發(fā)展”等，都可以為包括杭州市政府在內(nèi)的城市政府制定政策規(guī)章提供重要依據(jù)和理論支持。該書(shū)提出的諸如“應(yīng)建立科技型中小企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)”“應(yīng)創(chuàng)建科技金融服務(wù)中心”“應(yīng)培育‘容忍失敗和破產(chǎn)’的創(chuàng)投文化”“應(yīng)完善風(fēng)險(xiǎn)資本的退出渠道”“應(yīng)著手組建中小型科技銀行”“應(yīng)大力發(fā)展政策性銀行和小額貸款公司科技信貸市場(chǎng)”“應(yīng)逐步完善多層次資本市場(chǎng)”“應(yīng)建立多層次、多類(lèi)型科技擔(dān)保市場(chǎng)”“應(yīng)鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司設(shè)立科技支公司”等，也能為杭州從我國(guó)首批試點(diǎn)城市中脫穎而出提供新思路。若將該書(shū)的研究結(jié)論與建議推廣開(kāi)來(lái)，其對(duì)我國(guó)現(xiàn)代科技金融可持續(xù)發(fā)展也具有同等重要的啟示意義。

該書(shū)的邏輯結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，研究框架清晰。我相信該書(shū)的出版能為以后研究科技金融的學(xué)者提供一定的參考，其研究方法亦值得同行借鑒。當(dāng)然，該書(shū)也有不足之處，例如在科技金融的理論研究方面還不夠深入，在探究科技與金融之間關(guān)系方面還不夠深刻。科技金融是一個(gè)大有可為的理論與實(shí)踐結(jié)合緊密的研究領(lǐng)域，我希望該書(shū)的出版能起到拋磚引玉的作用！

是為序。

浙江省科學(xué)技術(shù)廳廳長(zhǎng) 周?chē)?guó)輝

2017年12月于杭州