為了更好地培養內部員工的持續學習能力，也為了更好地服務各個層次的客戶，現在根據瓊海地區的具體情況，建議利用分層服務客戶的方法來進行服務。

雖然瓊海的客戶有五千多名，但根據客戶的知識水平和能力水平大致可以分為三類。一、高級水平；二、中級水平；三、初級客戶。如果能針對這三類客戶進行分層服務，做到有的放矢，相信可以大大提升瓊海營業部的服務能力和客戶的認可度滿意度。

對于高級水平的客戶來說，這類客戶本身就有很專業的知識水平和金融投資的能力和經驗，他們一般不需要定期的講座培訓，更多需要的是一種即時行情即時信息的服務，我們可以給他們提供最新的咨詢，來滿足他們的需求。此外，這類客戶中的很多都是我們的核心客戶，所以我們對這類人的服務以“一對一”為主，這更能體現我們營業部對其的尊重和重視。因此針對這類客戶，我們只需提供最新的咨詢和不定期地進行一些策略報告會之類的講座即可，策略報告會可以每半年一次，也可以每年一次，當然，也可以每季度一次，最主要是根據當時市場的情況而定。建議：日常的“一對一”接觸由客服部負責，策略報告會最好是由總經理自己講，這更能體現出總經理和公司對高級客戶的重視。

對于中級水平的客戶，除了日常常規的服務外，我們客服部每周周五都舉辦“君弘財富大講壇講座”，滿足中級客戶的需求。目前這講座主要由我負責，我有個總體的規劃，即先花大半年時間把基礎面基礎和技術面基礎都講一遍，先打好他們的基礎，然后開始講實戰性很強的專題和買賣股票的技巧，當然也包括即時的大盤和行業分析甚至是個股的推薦。

對于初級水平的客戶，除了常規的服務外，我也希望能舉辦個定期的講座，主要由市場部負責。原因有二。一、初級客戶的知識水平很低，很多客戶就是一張白紙，很多客戶連軟件都不太會用，所以以目前市場部各位員工的專業知識水平是完全可以勝任的，當然，我們客服部會盡力給他們幫助，比如說，剛開始舉辦的時候，我們客服部的部分員工也在場，為他們進行壓場，當客戶提問的某些問題他們無法解答時，我們客服部可以幫他們解答。二、金融行業是一個知識密度很高的行業，對從業人員的知識要求很高，通過這樣的講座可以更好地提高主講者自己的知識和能力。到目前為止，我已經講了差不多四個月，根據我的經驗，你在準備每一期課件的過程中所學到的東西是很多很多的，理由很簡單，你要給客戶講，那首先你自己要很明白，而且還能頂得住客戶的詢問，這就逼得主講者不得不仔細地學習，在學習的同時也就提升了自己的技巧。這是快捷學習和持續學習最實用的方法。

現在把上述觀點用圖表呈現出來：